O Ministério da Fazenda tem reforçado o mapeamento de instituições financeiras e fintechs que prestam serviços a sites de apostas ilegais, com foco nas chamadas “contas-bolsão”. Essas contas, muitas vezes abertas em instituições de pequeno porte ainda fora do radar do Banco Central, funcionam como canais de movimentação financeira para negócios ilícitos. A estratégia busca cortar o fluxo de recursos que sustenta essas operações.

Somente no primeiro semestre, a Secretaria de Prêmios e Apostas desativou mais de 18 mil sites de apostas ilegais e recebeu 277 reportes de instituições financeiras, resultando no encerramento de 255 contas suspeitas. O monitoramento inclui padrões atípicos de movimentações, como transferências em horários concentrados ou picos de pagamentos de baixo valor, o que permite identificar indícios de irregularidade.

A legislação recente, Instrução Normativa nº 2.278/2025, também ampliou a responsabilidade de bancos e fintechs, impondo a obrigação de adotar metodologias para identificar e reportar contas ligadas a bets ilegais. O descumprimento pode gerar multas de até R$ 2 bilhões, além de outras penalidades.